#198 Блокировка электронной карточки
БорисНовичок
8 марта 2018 в 16:02
Я - физическое лицо. У меня есть эл.карточка почта-банка. Я несколько раз вносил деньги на счёт карты, которые до этого просто держал в наличных. Могут ли заблокировать эл.карту на том основании, что я не могу документально подтвердить происхождение этих денег или потребовать объяснить их происхождение?
Харченко АндрейПродвинутый
8 марта 2018 в 21:01
Здравствуйте. Да, могут. Ситуация с блокировкой карт банками в последнее время участилась — благо, что 115-ФЗ позволяет. Банк имеет право приостановить осуществление операций до предоставления запрашиваемых банком документов, объясняющих происхождение средств. Банки традиционно контролируют следующие операции:
При этом есть еще ряд «сомнительных операций», которые может регламентировать внутренний устав банка, а также «письма» ЦБ.
- любые на суммы более 600 т.р.;
- внесение наличных на счета ЮЛ;
- операции с иностранными валютами;
- выигрыши в лотереи;
- сделки с недвижимостью.
При этом есть еще ряд «сомнительных операций», которые может регламентировать внутренний устав банка, а также «письма» ЦБ.
Григорий Б.Продвинутый
9 марта 2018 в 08:57
Тут надо сразу обозначить сумму. Если не миллионы - никому вы не нужны.
Это важно: пожалуйста, соблюдайте правила форума, а также если вы заметили какую-то ошибку на форуме, просьба сообщить нам о ней через обратную связь.