Блокировка электронной карточки Консультация #198

БорисНовичок

8 марта 2018 в 16:02

Я - физическое лицо. У меня есть эл.карточка почта-банка. Я несколько раз вносил деньги на счёт карты, которые до этого просто держал в наличных. Могут ли заблокировать эл.карту на том основании, что я не могу документально подтвердить происхождение этих денег или потребовать объяснить их происхождение?

Харченко АндрейПродвинутый

8 марта 2018 в 21:01

Здравствуйте. Да, могут. Ситуация с блокировкой карт банками в последнее время участилась — благо, что 115-ФЗ позволяет. Банк имеет право приостановить осуществление операций до предоставления запрашиваемых банком документов, объясняющих происхождение средств. Банки традиционно контролируют следующие операции:

любые на суммы более 600 т.р.;
внесение наличных на счета ЮЛ;
операции с иностранными валютами;
выигрыши в лотереи;
сделки с недвижимостью.

При этом есть еще ряд «сомнительных операций», которые может регламентировать внутренний устав банка, а также «письма» ЦБ.

Григорий Б.Продвинутый

9 марта 2018 в 08:57

Тут надо сразу обозначить сумму. Если не миллионы - никому вы не нужны.

Консультации по теме

Обязательно ли переходить на электронные больничные
Здравствуйте! Недавно нашел в интернете информацию, что...
Блокировка электронной карточки
Я - физическое лицо. У меня есть эл.карточка почта-банка....
Если предприятие ведёт 1С - завсклад должен вести карточки складског учета м-17?
На складе осуществляется учет по программе 1С: Предприятие...
Налоговая хочет блокировать счет. Как быть?
Привет! Сейчас только проверка была, хотят счет налоговики...
Блокировка всех наших счетов. Это нормально?
Добрый день! У нас Налоговая по статье 76 НК заблокировала...

Статьи и документы по теме