Банк заблокировал счет ИП. Чего ждать? Консультация #166

Ватсон_ПруфАктивный

17 февраля 2018 в 21:33

Всем добрый вечер. Я простой ИП. Обороты не самые маленькие, но и не гигантские. Большинство дел веду с ЮЛ и ИП, обычных физиков почти нет. Поэтому все практически расчеты через Р/С. И вот поддался я рекламе и заключил договор с одним из банков на открытие у них Р/С. Сначала все было быстро и удобно. А в пятницу вечером счет мне заблокировали. Позвонил на горячую линию — блокировку инициировал банк по Закону №115-ФЗ. И больше никаких объяснений. А главная беда в том, что у них нет офисов в нашем городе. Мол, все дистанционно и это очень удобно. Вот и все удобство, даже морду набить некому.
Законно это все? Могут они так поступать??? Мне в понедельник платежи переводить, а я сижу с рублем в кармане.

newАктивный

19 февраля 2018 в 21:31

ТинькоФФ?))
тарифы выбирали сами? надо на контроле держать обороты..

ВладимирНовичок

28 февраля 2018 в 18:14

Если банк заблокировал счет по этой статье -115-ФЗ ,то разблокировать счет быстро не получиться. Банк запросит все документы по контрагенту ,от которого пришли денежные средства и будут тщательно проверять этого контрагента на предмет-"Не соответствует ли он критериям технической фирмы" (Платит ли она налоги, не массовый ли там директор) . Если вы с ним проработали долго - это одно, а если это первые транши, то совсем другое. Прежде, чем отправлять такие документы в банк на проверку, их нужно обязательно показать профессионалам.

Андрей_ПервозванныйАктивный

19 февраля 2018 в 22:31

Насколько я понимаю, для ЮЛ блокируют исходящие операции, так что вам деньги все равно поступать будут?) Но бизнес стоит, обидно, да.

WertyQwertyАктивный

20 февраля 2018 в 22:51

Ну, не паникуйте раньше времени. Не налоговая и уже хорошо!)
Вообще, вероятнее всего, была какая-то транзитная операция на крупную сумму. Или что-то еще подозрительное по счету провели, чего раньше не делали. Предоставите в банк документы, подтверждающие транзакции между вами и партнерами, все разблокируют.

Ватсон_Пруф (автор вопроса)Активный

19 февраля 2018 в 23:51

Да, было несколько операций, когда мне поступали деньги от заказчиков, а я их сразу переводил на Р/С партнеров, т.е. у нас не задерживались эти суммы. Заключили несколько крупных контрактов, поэтому операций таких было достаточно. Видимо, из-за них все.

PipersongПродвинутый

20 февраля 2018 в 08:37

Ну, я бы на месте автора не расслаблялся. Если этот тот банк, о котором я думаю, то ему сейчас выкатят список документов, который весьма проблематично предоставить сразу. Среди них могут быть и договоры с покупателями, и пояснения о технологии выполнения заказов, и логистические документы, и отчетность за предыдущие периоды (вот весело, если она у ТС в другом банке, тогда придется бежать в офис и заказывать выписку). В общем, мой совет:

вычитать на banki.ru отзывы о тех, на кого меньше жалоб с этим законом;
перевести все средства на новый Р/С;
работать %)

А вообще, да. Все законно. Почитайте сами Закон №115-ФЗ, особенно ст. 6. Чаще всего причиной блокировки исходящих платежей становятся транзитные операции, снятие/зачисление наличных, проводки, не характерные для деятельности предприятия, а также подозрительные займы с низким процентом или вообще беспроцентные. При этом конкретного списка платежей, которые должны быть проверены, в банках нет.

fedyaryjikАктивный

17 августа 2018 в 09:56

А что за банк-то? Напишите отзыв сюда https://money.inguru.ru/narodnyj_rejting_bankov чтобы другие люди знали и не связывались с такой конторой. Еще важно, обычно банки мониторят ситуацию с негативом в интернете и оооооооочень оперативно решают вопросы в таких случаях.

Консультант Светлана МельникСторожила

21 сентября 2018 в 21:38

Добавим, что для подстраховки на случай непредвиденной блокировки счета лучше всего иметь некоторую сумму наличности в кассе. С ее помощью можно будет и безналичные платежи отправить через операциониста другого банка, и рассчитаться с контрагентами (не более 100 тыс. руб. по одному договору), и выдать деньги подотчетному лицу для закупок. И самое главное - лучше выбирать банк, у которого есть действующее представительство или отделение в городе. Тогда вопрос с разблокировкой счета можно будет решать более оперативно, ведь клиент может непосредственно приехать туда, разобраться в ситуации, подвезти необходимые документы. В дистанционном порядке через горячую линию такие вопросы решаются гораздо медленнее.

ankedНовичок

20 марта 2024 в 10:27

Я скорее всего даже понял, о каком банке идет речь) Даа, такая ситуация сейчас не редкость, у самого недавно счет блокировали по 115ой. Переживать то мне не за что было, но вот вся эта волокита бумажная изрядно помотала, я несколько раз обращался в банк и все безтолку, счет не хотели размораживать, постоянно не хватало какого документа. В итоге в Центр Содействия "115-ФЗ" к юристам обратился даже. И это было лучшим решением в той ситуации, как мне кажется. Я так понял они постоянно с подобными случаями работают, поэтому и помогли так быстро разблокировать счет. Можете тоже с ними проконсультироваться, это уж точно лишним не будет.

Консультации по теме

Как правильно выбрать вид деятельности для ИП
Добрый день! Планирую открыть собственный бизнес как ИП....
Как сдавать отчетность ИП
Подскажите ответ на такой вопрос, насколько сложно предоставление...
Как оформить наемного сотрудника на работу к ИП
Всем привет! Я оформлен как ИП. У меня небольшое ателье....
Как ИП оформить продажу товаров из Китая
Здравствуйте! Занимаюсь перепродажей товаров из Китая....
Как ИП уволить сотрудника при закрытии бизнеса
Здравствуйте. Я решил закрыть свой магазин. На решение повлияло...

Статьи и документы по теме