ЦБ РФ будет ограничивать сумму к снятию денег через банкомат

2579

Осенью 2025 года заработает новая система аутентификации клиентов банка через мобильное приложение, банки будут строже контролировать сумму, регулярность и место обналичивания денег через банкоматы. При подозрении на мошеннические схемы ЦБ РФ ограничит сумму для снятия до 100 000 рублей в месяц.

С 1 сентября 2025 года Банк России усилит защиту граждан от мошенников, ограничив снятие денег, если заподозрит их незаконное обналичивание. Для этого представители ЦБ РФ разработают и утвердят список признаков, по которым будут идентифицировать мошеннические действия, до того как клиент снимет сумму.

Новые обязанности банков

В рамках повышения защиты денег, принадлежащих гражданам, ЦБ РФ расширил список обязанностей кредитных учреждений. Эти новшества отразят 1 сентября в ст. 30 ФЗ № 395-1:

  • работники финансовых организаций не вправе пользоваться иностранными мессенджерами при общении с клиентами;
  • чтобы аутентифицировать клиента при входе в личный кабинет на сайте или в мобильном приложении, рекомендуется использовать биометрическую систему;
  • если по каким-либо причинам клиенту отказали в снятии денег, позднее банк должен повторить процедуру;
  • если клиент планирует обналичить деньги на основании доверенности, то сотрудник банка регистрирует этот факт и будет хранить копию документа в течение пяти лет.

Кредитные учреждения передают сведения в Центробанк РФ в установленные сроки через СМЭВ. Порядок отправки информации регулируется Правительством РФ по согласованию с Банком России.

Признаки мошеннического обналичивания денег

ЦБ РФ еще не утвердил перечень признаков, идентифицирующих выдачу денег через банкоматы против воли клиента. Мы предполагаем, что они совпадут с теми, которые действуют в отношении электронных денежных переводов:

  • снимаемая сумма превышает ту, которую обычно обналичивает клиент;
  • периодичность снятия не похожа на стандартную, например, снимают небольшие суммы несколько раз подряд;
  • деньги обналичивают в непривычное время суток, например, ночью, или в другом городе;
  • клиенту поступали звонки или он звонил сам до или сразу после снятия наличных.

При выявлении хотя бы одного из этих признаков обслуживающий банк ограничит сумму до 50 000 ₽ на двое суток. Если же сведения дойдут до Центробанка, то он лимитирует сумму до 100 000 ₽ в месяц. Аналогичное ограничение Банк России наложит при поступлении информации о том, что данные клиента или его банковской карты находятся в специальной системе или ранее были связаны с незаконным снятием наличных. В таком случае ограничение действует до того момента, пока сведения не исключат из этой базы данных.

Подпишитесь на нашу рассылку и получайте свежие подборки новостей и событий!
Поделиться:
Скопировать ссылку
Распечатать
Комментарии
Комментарии
Ваш вопрос – наш ответ
Задать вопрос
  • Консультант Колеватов Денис
    22 октября 2025 в 16:49

    Принято. В таком случае, вынужден вас разочаровать. По данному вопросу ФНС России давала следующие разъяснения: При...

    По налогу 3НДФЛ
  • Консультант Колеватов Денис
    22 октября 2025 в 16:15

    Добрый день. Я правильно понял, что вы делили этот участок в суде и после суда регистрировали свою часть для продажи?...

    Вопрос по 3НДФЛ
  • Консультант Колеватов Денис
    22 октября 2025 в 15:38

    Здравствуйте. Каждый случай индивидуален, а размер морального вреда в суде нужно обосновать. У нас на сайте опубликованы...

    Как составить иск о возмещении морального вреда
  • Консультант Колеватов Денис
    22 октября 2025 в 15:31

    Здравствуйте. А сколько лет этим детям? И какой тяжести побои? 

    Отказ в возбуждении административного правонарушения
Отвечаем на вопросы бесплатно. Консультант онлайн
Задать вопрос
Консультант онлайн (Денис Колеватов)
Здравствуйте! Напишите, пожалуйста, кратко суть вопроса и подробно его содержание. Я постараюсь вам помочь. Это бесплатно.

Суть вопроса

Подробное описание вопроса

Отправить сообщение об ошибке
Мы используем cookies-файлы чтобы сделать сайт удобнее. Оставаясь на сайте, вы соглашаетесь с условиями использования файлов cооkies.
Согласен