Главный регулятор страны подготовил и постепенно внедряет план по борьбе с отмыванием денег, которые получены преступным путем или финансируют терроризм. В перечень банков, где работает эта система вошли и организации с иностранным участием. Для этого Центробанк следит за тем, кто и какие операции совершает, и оценивает вероятные риски.
Обновленная система верификации клиентов
Финансовые институты внедрили инновационный подход к оценке благонадежности своих клиентов. Каждые полгода они тщательно оценивают и категоризируют клиентов по уровню риска — от минимального до повышенного. Процесс определения степени риска включает:
- верификацию подлинности предоставленных документов;
- детальный анализ публичной информации о клиенте;
- проверку наличия в перечнях лиц, подпадающих под финансовые ограничения;
- всесторонний анализ деловой активности.
В перспективе планируется интеграция обновленных регламентов внутреннего контроля, предусматривающих четкое распределение полномочий участников системы цифрового рубля.
Документ детально регламентирует процедуру верификации лиц, имеющих ограничения на использование цифровых финансовых инструментов. При этом усиленный надзор предусмотрен в отношении граждан и компаний, занятых в финансовом секторе, в торговле драгоценными металлами и камнями, совершающими операции с недвижимостью и связанных с обращением ценных бумаг.
Перечень индикаторов потенциально сомнительных транзакций существенно расширен. Особое внимание уделяется операциям с контрагентами, включенными в списки повышенного контроля.
Стратегическая защита финансов
Банки реализуют комплексную стратегию защиты финансовых активов, опираясь на методологию Центрального банка РФ и международные стандарты. На их основе формируются внутренние регламенты оценки рисков. Ключевые принципы обеспечения безопасности:
- непрерывный мониторинг всех финансовых операций;
- внедрение превентивных мер по минимизации рисков;
- углубленная проверка потенциально неблагонадежных клиентов.
Технологическая безопасность остается приоритетным направлением, поскольку эффективное управление рисками в сфере банковских продуктов и инновационных решений является залогом защиты активов и обеспечения стабильности финансовой системы в целом.