Банк России может наказать операторов платежей за нарушения в расчетах с поставщиками или работе с контрольно-кассовой техникой (ККТ) и спецсчетами. Регулятор потребует исправить ошибку, наложит штраф или назначит оба наказания в течение 40 дней. Однако речь идет только о тех операторах, которые не входят в саморегулируемые организации (СРО).
Вы являетесь оператором по приему платежей, если принимаете платежи от граждан через кассу или электронный кошелек, например PayPal, за товары и услуги, а затем перенаправляете эти средства поставщику или продавцу в особом порядке.
Что будет за неправильное использование спецсчетов и ККТ?
Если своевременно не зачислить деньги на специальный счет, неправильно расходовать их или неверно использовать ККТ, то регулятор оштрафует вас или потребует устранить нарушения. Вы получите предписание в течение пяти дней после принятия решения о виде наказания. Обычно в нем:
- указывают ваше полное и сокращенное название, ИНН и ОГРН;
- подробно описывают нарушение, которое нашел Банк России;
- требуют устранить нарушение и уточняют сроки, в которые это нужно сделать;
- перечисляют документы, которые вы должны отправить в банк, чтобы доказать выполнение требования.
Если вам назначили штраф, то в предписании укажут его сумму, срок и правила оплаты, включая номер счета и КБК. Все документы отправьте через личный кабинет на сайте ЦБ РФ.
Штрафы чаще получают операторы, которые нарушают правила работы с поставщиками. В таких случаях ЦБ РФ применяет финансовые санкции даже к тем, кто входит в СРО.
Как ЦБ РФ накажет за неправильный расчет с поставщиком?
Банк России может оштрафовать вас, если вы неправильно рассчитаетесь с поставщиком, например, передадите данные о платеже позже срока, а не в течение трех дней, как положено, с момента приема денег от граждан. В таком случае размер финансовой санкции составит до 500 000 ₽. За повторное нарушение в течение года максимальная сумма удвоится — до 1 млн ₽.
Однако перед тем как назначить штраф, регулятор проверит, не применяла ли СРО меры за аналогичные проступки. Для этого ЦБ РФ направит письменный запрос, на который организация ответит в течение пяти дней. Если ответ будет утвердительным, эту информацию зафиксируют. Дело в том, что если вас уже оштрафовала отраслевая СРО, то регулятор не имеет права наложить еще один штраф.