С 6 октября 2025 года в России начали действовать новые правила, которые касаются информации о ценных бумагах. Теперь антикоррупционные госорганы получили право запрашивать подробные данные о финансовых активах от их владельцев и депозитариев.
Как будут запрашивать эти сведения?
Указанная информация потребуется для борьбы с коррупцией. К примеру, когда гражданин претендует на государственную должность, проверяющие обязаны убедиться, что он честно декларирует все свои доходы и имущество. В частности, их интересует, какие ценные бумаги ─ акции, облигации и другие финансовые инструменты ─ есть у кандидата.
Запрашивать эти данные могут руководители различных госслужб и ведомств. Отвечать на эти запросы обязаны депозитарии и регистраторы. Дело в том, что именно они ведут учет всех владельцев ценных бумаг и хранят информацию о них.
Когда проверяющие просят предоставить информацию, организации должны прислать целый комплекс данных:
- кто выпустил ценные бумаги, например, если это акции какой-то компании, то обязательно указывается её название;
- сколько ценных бумаг находится у их владельцев;
- есть ли бумаги, на которые наложены ограничения, например, арест или запрет на реализацию;
- кто вправе распоряжаться финансовыми инструментами;
- о каких именно ценных бумагах идет речь ─ это могут быть акции, облигации, инвестиционные паи или другие финансовые инструменты.
Каждому финансовому инструменту или имуществу присваивают уникальный номер, который тоже обязательно уточняют в документах. Если речь идет об инвестиционных фондах или ипотечных сертификатах, то дополнительно указывают номера правил, по которым они управляются.
Особое внимание уделяется актуальности данных ─ вся информация должна быть предоставлена на конкретную дату. Если речь идет об иностранных ценных бумагах, то к ним прикладываются специальные международные коды, по которым их можно идентифицировать.
Как узнать КИ субъекта?
Чтобы узнать кредитную историю субъекта, отправьте запрос в ЦБКИ «Посейдон» через СМЭВ или обычным письмом. В запросе необходимо указать:
- Ф.И.О. руководителя БКИ, в которое отправляют заявку;
- нормативный акт, на основании которого делается запрос;
- сведения о субъекте проверки, включая данные о супруге, детях, их имуществе и долгах;
- конкретные аспекты, которые нужно проверить, и необходимые сведения;
- срок, в который требуется получить ответ на запрос;
- другие значимые данные.
Для получения информации, не связанной с кредитами, налогами или недвижимостью, запрос может отправить руководитель отдела или другое ответственное лицо в правительстве России, а также начальник или его заместитель.
Если данные касаются кредитов, налогов, недвижимости или цифровых активов, запрос может подать только руководитель госоргана.
Центробанк установил строгие сроки для предоставления такой информации. Организации должны ответить на запрос не позднее чем через 5 суток после его получения. Эти правила уже начали действовать, и все участники рынка ценных бумаг обязаны их соблюдать.