8 апреля 2025 года депутаты ГД РФ подготовили ко второму чтению поправки к совершению денежных операций в рамках антикоррупционной деятельности. Нововведения начнут действовать спустя четыре месяца после того, как примут статус закона.
Что нового в законе о противодействии коррупции?
Власти решили отредактировать список финансовых операций, которые подлежат обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга. Так, ведомство перестанет контролировать поступления в уставный капитал от физлиц так же, как получение ими же наличных по чеку на предъявителя, но при условии, что чек выдал нерезидент. Речь идет о суммах, которые составляют от 1 млн ₽ и больше.
Однако власти добавят в перечень четыре другие финансовые операции, о которых необходимо сообщать в Росфинмониторинг:
- пополнение банковского счета, открытого на имя предпринимателя или организации, которые закупают и реализуют ювелирные изделия, драгоценные металлы и т.п.;
- списание денег с этого счета;
- покупка или продажа гражданином у кредитной компании инвестиционных металлов;
- купля или продажа организацией или предпринимателем у банка металлов в слитках и т.д.
Также есть денежные операции, не входящие в перечень, но подлежащие контролю. Это действия, которые совершают лица, так или иначе, относящиеся к экстремистской деятельности, например, предприятия, находящиеся под контролем террористических или экстремистских групп. Узнать, относится ли клиент к такой категории, можно на сайте fedsfm.ru/documents/terr-list. В поисковой строке нужно набрать имя гражданина или название компании.
Взносы в паевые фонды кредитных потребкооперативов не относятся к контролируемым операциям.
Кто должен предоставлять информацию о клиентах?
Напомним, отчитываться о клиентах, которые совершают финансовые операции, подлежащие контролю, должны следующие организации:
- банки, профессиональные участники рынка ценных бумаг;
- иностранные страховщики, лизинговые компании;
- коммерческие предприятия, осуществляющие факторинговые операции;
- мобильные операторы, имеющие право самостоятельно предоставлять услуги сотовой связи;
- операторы финансовых площадок и систем, выпускающих цифровую валюту.
Общий состав сведений, которые требует Росфинмониторинг, утвержден в правительственном Постановлении № 209.