В настоящее время в Российской Федерации существует возможность осуществления переводов свыше 15 тысяч рублей без использования банковского счета с простой идентификацией. Однако такая практика создает серьезные трудности в отслеживании преступной деятельности и контроле за финансовыми потоками.
С целью улучшения ситуации и предотвращения возможных преступлений Правительство России предлагает ввести ограничение на сумму таких переводов до 100 тысяч рублей. Как отмечается, это позволит:
- ужесточить контроль за каждой финансовой операцией;
- предотвратить возможные случаи мошенничества, финансирования терроризма и диверсий;
- более эффективно бороться с преступной активностью, обеспечивая высокий уровень безопасности и контроля в финансовой сфере.
В сегодняшнем материале мы расскажем о данном законопроекте, осветив ключевые мнение относительно нововведений.
Новые правила денежных переводов
Существующие правила денежных переводов в России предусматривают особенности в зависимости от суммы и способа проведения операции. Переводы до 15 тысяч рублей могут быть осуществлены без какой-либо идентификации клиента, что создает некоторые риски в контроле финансовых потоков. Однако при переводах суммы выше 15 тысяч рублей предусмотрена упрощенная проверка, которая требует лишь базовых паспортных данных клиента.
Важно отметить! Верхний лимит для таких переводов не установлен, что может создавать потенциальные риски в области безопасности и контроля за финансовыми операциями.
С другой стороны, при использовании банковского счета клиент может осуществить перевод до 100 тысяч рублей в упрощенном порядке, что требует схожей минимальной идентификации.
Мнение Росфинмониторинга: озабоченность по поводу упрощенной идентификации при денежных переводах
Заместитель главы Росфинмониторинга Герман Негляд выразил озабоченность относительно упрощенной идентификации при осуществлении крупных денежных переводов. Он отметил, что такая упрощенная процедура не предоставляет компетентным органам необходимых данных для эффективного мониторинга финансовых потоков. По мнению Негляда:
- это создает серьезные риски, связанные с возможностью финансирования терроризма и проведения диверсионных операций;
- имеются случаи использования ложных персональных данных при такой упрощенной идентификации, что дополнительно усиливает опасения по поводу безопасности финансовых операций.
Кому обеспечена проверка: какие переводы попадают под действие новых норм
В Правительстве высказали мнение, что текущие правила упрощенных денежных переводов не соответствуют международным стандартам в области противодействия легализации доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма. В соответствии с мировыми нормами, после достижения определенного порога суммы перевода необходимо проводить стандартную проверку клиента.
С целью предотвращения финансовых махинаций Правительство предлагает установить ограничение в 100 тысяч рублей для упрощенных переводов без использования банковского счета.
В свою очередь, заместитель главы Росфинмониторинга Герман Негляд подчеркнул, что большинство переводов без открытия счета укладываются в эту сумму, что составляет от 85 до 90 процентов. Таким образом, только 10-15 процентов переводов будут подпадать под действие новых норм.
Рекомендация принять законопроект о денежных переводах в первом чтении
Глава Комитета Государственной Думы по финансовому рынку Анатолий Аксаков обратился с вопросом к заместителю главы Росфинмониторинга относительно возможности снижения пороговой суммы для упрощенных денежных переводов. В ответ на это представитель Росфинмониторинга отметил, что при разработке законопроекта учитывались уже действующие ограничения по другим финансовым операциям, которые составляют 100 тысяч рублей.
В свою очередь, Комитет по финансовому рынку рекомендовал принять законопроект о денежных переводах в первом чтении, что подчеркивает важность дальнейшего обсуждения и принятия мер по совершенствованию законодательства в сфере финансовых операций.
Широкий спектр операций с упрощенной идентификацией в банковской сфере
В рамках упрощенной идентификации клиента предусмотрены различные операции, включая обмен купюр одного достоинства на другие, покупку или продажу валюты на сумму до 100 тысяч рублей, а также почтовые переводы до 15 тысяч рублей. Кроме того, упрощенная процедура применяется при заключении договоров страхования, за исключением страхования на случай смерти, и при подписании соглашений с негосударственными пенсионными фондами.
Также в список включены:
- открытие лицевого счета в реестре владельцев ценных бумаг;
- получение выигрыша в лотерею до 100 тысяч рублей;
- оказание услуг в области инвестирования на ту же сумму, при условии, что все расчеты осуществляются безналично через счета в российских банках.