О сайте
Отвечаем на вопросы бесплатно
Консультант онлайн
Задать вопрос

Что грозит банку, если тот решит предупредить клиента о блокировке счёта

786

Представим ситуацию: у предпринимателя блокируют расчётный счёт, дают распоряжение в банк, а те об этом клиента предупреждают. Что грозит банку?

ФНС может заблокировать счет налогоплательщика, о чем банк, клиентом которого является последний, может его предупредить. Об этом рассказала газета «Коммерсантъ».

На сайте nalog.ru публикуется вся информация о блокировках. Сведения становятся доступными в тот день, когда решение было вынесено и послано в банковское учреждение в электронном виде. Бывает так, что в связи с техническими причинами документ может «задержаться» и поступить в банк спустя сутки. Так сообщил «Коммерсантъ», ссылаясь на один из банков. Но клиенты не могут все время следить за сообщениями на сайте налоговиков. И банки помогают своим клиентам, изучая эти сведения и предупреждая о них предпринимателей. Конечно, эта услуга оказывается конфиденциально и несет неофициальный характер.

Таким образом! За день клиент банковского учреждения вполне может вывести все средства с собственного счета.

Банк не обязан исполнять решение о блокировке, потому что оно еще не было получено, несмотря на то что находится в открытом доступе. Никакие законы банк не нарушает: решение до него еще не дошло и запрета разглашать данные сведения, соответственно, тоже нет, сообщил «Коммерсанту» сотрудник другого банка.

Учреждение может разработать и использовать программу для поиска в реестре решений ФНС ИНН своих клиентов.

Что думают об этом налоговики? В пресс-службе ФНС газете сообщили о своих размышлениях. Банк могут объявить причастным к уклонению своего клиента от уплаты налогов в ходе уголовного дела (о неуплате налогов), если оно уже заведено и находится у следственных органов.

На данный момент у ФНС нет никаких доказательств того, что какой-либо банк предупреждал своего клиента. Ни одно учреждение не было «поймано». Доказать такой сговор будет сложно, потому что банки ведут себя осторожно: не используют для этого переписку с клиентами и их представителями. Личные встречи и телефонные разговоры отследить невозможно.

Банки не захотят рисковать и не станут оказывать услуги по оповещению всех своих клиентов. Следователи смогут раскрыть «заговор», если будет иметь место оповещение в автоматическом режиме: сведения, извлеченные с жестких дисков, послужат доказательством.

Подпишитесь на нашу рассылку и получайте свежие подборки новостей и событий!

Сохранить:
Скопировать урл
Распечатать
Комментарии
Комментарии
Ваш вопрос – наш ответ
Задать вопрос
Вход на сайт
Регистрация

Нажимая «Зарегистрироваться», вы соглашаетесь с Политикой сайта и Правилами форума

Спасибо за регистрацию на сайте

Смена пароля

Задать вопрос
Консультант онлайн (Мария Власова)
Здравствуйте! Напишите, пожалуйста, кратко суть вопроса и подробно его содержание. Я постараюсь вам помочь. Это бесплатно.

Суть вопроса

Подробное описание вопроса

КонсультантПлюс
Путеводители, инструкции, решения
Ассистентус — это сайт для малого бизнеса
  • У вас есть вопрос на тему бухгалтерии, налогов, персонала, предпринимательства? Наши штатные консультанты готовы вам бесплатно помочь.
  • На сайте публикуются актуальные новости и статьи, работает Email-рассылка.
  • В нашей базе более 1000 документов с подробными описаниями и файлами для скачивания.
  • У нас много различных сервисов: калькуляторы, календари, справочники, классификаторы.
Отправить сообщение об ошибке