О сайте
Отвечаем на вопросы бесплатно
Консультант онлайн
Задать вопрос

Частые причины блокировки карты и способы быстро вернуть деньги

318

Все чаще банки блокируют сомнительные операции, которые оказываются на самом деле обычными переводами.

Любая операция может быть расценена банком как подозрительная, и тогда банк по своей инициативе блокирует карту клиента, дабы обезопасить счет от несанкционированных списаний и воровства денег с карточки.

Причины блокировки

Банк вправе заблокировать счет в следующих случаях:

  • если банк посчитал операцию противозаконной;
  • если операция отличатся от тех, что клиент совершает обычно.

Например, если клиенту поступает обычно 10-15 тысяч, а потом поступило 2 миллиона. Вот такая операция может вызвать подозрение.

Кроме указанных случаев блокировка карты может быть осуществлена в случае неоднократных переводов на сторонние карты или какую-то одну и ту же, а также за регулярные поступления денег от конкретных организаций или физлиц.

Как разблокировать карту

Обнаружив блокировку карты, каждый сразу едет или звонит в банк, чтобы разобраться в причинах. Дело в том, что для восстановления нормальной работы карты необходимо доказать банку легальность проведенных операций по счету. Банк вправе затребовать любые документы, подтверждающие законность транзакции.

К сведению! Но есть и другой вариант – расторжение договора банковского обслуживания согласно ст. 859 ГК РФ. По законодательству, клиент имеет право прекратить правоотношения с банком в любой момент времени в одностороннем порядке. Необходимо обратиться в банк и написать заявление на расторжение договора. В этом случае банк должен осуществить возврат в срок, не превышающий одну неделю с момента получения заявления. Денежные средства, находящиеся на карточных счетах будут выданы клиенту либо переведены на счет в сторонний банк по указанным в заявлении реквизитам.

Бывают случаи, когда банк отказывает клиенту вернуть денежные средства, руководствуясь статьей 858 Гражданского кодекса РФ. Однако по условиям этой статьи задержание денежных средств в банке и отказ в их выдаче возможен только в том случае, если на счет наложен арест или операции по счету приостановлены.

Арест счета производится по решению суда. А что касается приостановления операций, здесь нужно посмотреть 76 статью НК РФ. В соответствии с ней приостановить проведение операций по банковским счетам вправе только уполномоченные органы для того, чтобы обеспечить исполнение решения по взысканию налогов, сборов, штрафов и проч. Это означает, что банк не вправе самостоятельно, без решения уполномоченного органа, осуществить приостановление операций.

Подпишитесь на нашу рассылку и получайте свежие подборки новостей и событий!

Сохранить:
Скопировать урл
Распечатать
Комментарии
Комментарии

Ваш вопрос – наш ответ
Задать вопрос
Вход на сайт
Регистрация

Нажимая «Зарегистрироваться», вы соглашаетесь с Политикой сайта и Правилами форума

Спасибо за регистрацию на сайте

Смена пароля

Задать вопрос
Консультант онлайн (Мария Власова)
Здравствуйте! Напишите, пожалуйста, кратко суть вопроса и подробно его содержание. Я постараюсь вам помочь. Это бесплатно.

Суть вопроса

Подробное описание вопроса

Ассистентус — это сайт для малого бизнеса
  • У вас есть вопрос на тему бухгалтерии, налогов, персонала, предпринимательства? Наши штатные консультанты готовы вам бесплатно помочь.
  • На сайте публикуются актуальные новости и статьи, работает Email-рассылка.
  • В нашей базе более 1600 документов с подробными описаниями и файлами для скачивания.
  • У нас много различных сервисов: калькуляторы, календари, справочники, классификаторы.
Отправить сообщение об ошибке