Отвечаем на вопросы бесплатно
Консультант онлайн
Задать вопрос

ЦБ РФ дал рекомендации по предотвращению мошеннических операций с покупкой слитков

332

Кредитные организации могут в три шага вычислить неблагонадежного клиента, который регулярно покупает драгоценные металлы в виде слитков. Однако делать это нужно только при наличии оснований, например, кратковременное хранение покупки в банке, совершение покупки практически сразу после пополнения счета и другое.

В конце апреля представители ЦБ РФ опубликовали рекомендации по усилению внимания банков к некоторым операциям клиентов. Речь идет о гражданах, которые на регулярной основе приобретают драгоценные металлы в слитках при сопутствующих обстоятельствах. Также рекомендовано повысить уровень проверки операций ряда нерезидентов.

Подозрительные условия покупки драгметаллов

Центробанк РФ предлагает уделять внимание гражданам, покупающим драгметаллы, чтобы предотвратить возможные финансовые риски. В частности, при работе с клиентами, которые приобретают драгоценные металлы в слитках, работники кредитного учреждения должны:

  1. Выявить паттерны покупок и продаж, то есть обнаружить лиц, которые чаще приобретают слитки, чем их продают или вовсе не продают.
  2. Проанализировать временные рамки транзакций. Например, работника должны насторожить короткие периоды между поступлением средств на счет клиента и покупкой металлов за счет денег на банковском счете.
  3. Изучить условия хранения после сделки. Случаи, когда гражданин не передает слитки на долгосрочное хранение в банк или оставляет их там на короткий период.

Кроме того, согласно второму пункту рекомендаций, стоит обратить внимание на особые категории клиентов, являющимися юрлицами-нерезидентами, которые активно осуществляют такие виды операций:

  • регулярно и значительно пополняют счета на суммы, превышающие 10 млн рублей ежемесячно;
  • покупают слитки практически сразу после пополнения счета;
  • драгметаллы хранят в банке очень короткое время или не хранят вовсе, а забирают «в руки».

Не во всех случаях такое поведение может говорить о мошенничестве. Для подтверждения опасений, необходимо предварительно проверить клиента в соответствии с законодательными нормами.

Что делать при выявлении подозрительных клиентов?

В третьей части документа ЦБ РФ предложил провести пять важных мероприятий, если были обнаружены подозрительные нерезиденты:

  • уделить особенное внимание их финансовым операциям;
  • детально анализировать информацию о проводимых операциях, деятельности клиента, а также о его представителях и лицах, получающих выгоду и конечных бенефициарах;
  • запрашивать дополнительные сведения и документы, касающиеся целей проведения операций;
  • проверять подлинность бумаг, которые подтверждают происхождение денег, используемых для покупки, например, слитков, и точность содержащейся в них информации;
  • анализировать и оценивать действия клиента на предмет их соответствия подозрительным действиям.

Принимая взвешенные решения, кредитное учреждение устанавливает оценочные параметры самостоятельно. Причем важно учитывать размер, ключевые сферы бизнеса, особенности и направления деятельности клиентов, а также уровень риска, который может возникнуть из-за клиентов и их финансовых операций.

Подпишитесь на нашу рассылку и получайте свежие подборки новостей и событий!
Поделиться:
Скопировать ссылку
Распечатать
Комментарии
Комментарии
Ваш вопрос – наш ответ
Задать вопрос
Задать вопрос
Консультант онлайн (Мария Власова)
Здравствуйте! Напишите, пожалуйста, кратко суть вопроса и подробно его содержание. Я постараюсь вам помочь. Это бесплатно.

Суть вопроса

Подробное описание вопроса

Отправить сообщение об ошибке