Закон, вносящий коррективы в правила «антиотмывочного» контроля, — № 208-ФЗ от 13 июля 2020 года — теперь официально опубликован.
Любые снятия и переводы наличных денег на сумму, превышающую 600 тыс. руб., будут контролировать. В настоящее время этой операции тоже уделяется внимание, но только если она не соответствует сфере работы компании. Поправки включены в пп. 1 п. 1 ст. 6.
К контролируемым операциям отнесут и следующие: почтовые переводы от 100 тыс. руб. и возврат неиспользованного аванса за услуги связи (на аналогичную сумму). Второй и следующие перечисления по гособоронзаказам начнут контролировать при сумме от 10 млн руб., тогда как сегодня эта сумма — от 50 млн руб.
Больше не будут следить за:
- обменом банкнот одного достоинства на банкноты другого;
- принятием имущества в лизинг (однако платежи по лизингу будут контролировать, если сумма превысит 600 тыс. руб.);
- перечислением денег на загрансчет (вклад) или с него, если его владелец — аноним;
- перечислением денежных средств некредитным компаниям по поручению клиентов.
Не будут брать во внимание сделки с недвижимостью от 3 млн руб., но будут следить за операциями с денежными средствами в отношении этих сделок. На данный момент подконтрольны сами сделки.
Закон указывает, на какие именно операции нужно обращать внимание и сообщать о них в Росфинмониторинг.
Также теперь нужно будет проводить идентификацию клиента в отношении иностранной структуры без образования ЮЛ. Идентифицировать ФЛ не потребуется при покупке ювелирных изделий на сумму до 200 тыс. руб. Сейчас эта сумма составляет 100 тыс. руб. Процедура идентификации нужна будет в случае появления подозрений у работников компании, осуществляющей операцию, в отмывании денег.
Внимание! Названные новшества начнут действовать через 180 дней после опубликования ФЗ. Проект внесет и другие корректировки, например, технического характера, их сроки вступления в силу будут другими.