Отвечаем на вопросы бесплатно
Консультант онлайн
Задать вопрос

Нельзя выдать заем «физику», не проведя выручку через счет

103

Такое правило не относится к некоторым финансовым компаниям.

ЦБ в своем письме от 4 июня 2020 года напоминает, что «Правила наличных расчетов» не утверждают каких-либо ограничений по расчетам наличными деньгами, которые были перечислены в кассу с банковского счета, между ЮЛ (ИП) и ФЛ. Расчеты с ФЛ не должны быть связаны с его предпринимательской деятельностью.

Наличную выручку можно потратить на:

  • оплату труда и выплаты социального характера;
  • собственные нужды ИП;
  • выдачу подотчета;
  • выплату страховых компенсаций;
  • выдачу или возврат займов ломбардами, микрофинансовыми организациями и т.д.;
  • другие статьи.

Этот список закрытый.

Раньше участники микрофинансового рынка не имели права выдавать займы из налички. Теперь у них это право есть, только установлены ограничения по суммам. К примеру, сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив (СКПК) из такой выручки может выдать по одному договору займа только до 100 тыс. руб. Есть ограничения и на максимум — не более 2 млн в течение дня в расчете на СКПК или его обособленное подразделение.

При желании компании или ИП, не указанных в правилах, выдать заем физическому лицу наличными нужно будет сдать наличные в банк, а потом требуемую сумму снять со счета. Никаких ограничений для такого рода сделок в актуальном законодательстве не прописано.

К сведению! Скоро ужесточат контроль за движением денежных средств. Уже официально опубликован ФЗ, содержащий изменения в правилах контроля за отмыванием денег. Теперь на операции с наличными от 600 тыс. руб. будут обращать пристальное внимание, аналогично на почтовые переводы от 100 тыс. руб. (ФЗ от 13 июня 2020 года № 208-ФЗ).


Подпишитесь на нашу рассылку и получайте свежие подборки новостей и событий!
Сохранить:
Скопировать урл
Распечатать
Комментарии
Комментарии

Ваш вопрос – наш ответ
Задать вопрос
Задать вопрос
Консультант онлайн (Мария Власова)
Здравствуйте! Напишите, пожалуйста, кратко суть вопроса и подробно его содержание. Я постараюсь вам помочь. Это бесплатно.

Суть вопроса

Подробное описание вопроса

Отправить сообщение об ошибке
КонсультантПлюс
Пройти тест и узнать цену
  • Здравствуйте!
    Я помощник подбора оптимального комплекта системы КонсультантПлюс конкретно для вашей организации.
    Пройдите тест из 3 вопросов и узнайте индивидуальную цену.
    Пройти тест ⟶
  • 1/3. Кому нужна система?
    Далее ⟶
  • 2/3. Тип доступа к системе?
    Далее ⟶
  • 3/3. Количество пользователей?
    Далее ⟶
  • Спасибо за ответы!
    Мы подобрали для Вас оптимальный комплект с учётом спецпредложений.
    Пройдите на официальный сайт, чтобы оставить свои контакты и Вы узнаете персональную цену.
    Пройти тест ещё раз
Получить цену сразу