ЦБ в своем письме от 4 июня 2020 года напоминает, что «Правила наличных расчетов» не утверждают каких-либо ограничений по расчетам наличными деньгами, которые были перечислены в кассу с банковского счета, между ЮЛ (ИП) и ФЛ. Расчеты с ФЛ не должны быть связаны с его предпринимательской деятельностью.
Наличную выручку можно потратить на:
- оплату труда и выплаты социального характера;
- собственные нужды ИП;
- выдачу подотчета;
- выплату страховых компенсаций;
- выдачу или возврат займов ломбардами, микрофинансовыми организациями и т.д.;
- другие статьи.
Этот список закрытый.
Раньше участники микрофинансового рынка не имели права выдавать займы из налички. Теперь у них это право есть, только установлены ограничения по суммам. К примеру, сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив (СКПК) из такой выручки может выдать по одному договору займа только до 100 тыс. руб. Есть ограничения и на максимум — не более 2 млн в течение дня в расчете на СКПК или его обособленное подразделение.
При желании компании или ИП, не указанных в правилах, выдать заем физическому лицу наличными нужно будет сдать наличные в банк, а потом требуемую сумму снять со счета. Никаких ограничений для такого рода сделок в актуальном законодательстве не прописано.
К сведению! Скоро ужесточат контроль за движением денежных средств. Уже официально опубликован ФЗ, содержащий изменения в правилах контроля за отмыванием денег. Теперь на операции с наличными от 600 тыс. руб. будут обращать пристальное внимание, аналогично на почтовые переводы от 100 тыс. руб. (ФЗ от 13 июня 2020 года № 208-ФЗ).