О сайте
Отвечаем на вопросы бесплатно
Консультант онлайн
Задать вопрос

Нельзя выдать заем «физику», не проведя выручку через счет

24

Такое правило не относится к некоторым финансовым компаниям.

ЦБ в своем письме от 4 июня 2020 года напоминает, что «Правила наличных расчетов» не утверждают каких-либо ограничений по расчетам наличными деньгами, которые были перечислены в кассу с банковского счета, между ЮЛ (ИП) и ФЛ. Расчеты с ФЛ не должны быть связаны с его предпринимательской деятельностью.

Наличную выручку можно потратить на:

  • оплату труда и выплаты социального характера;
  • собственные нужды ИП;
  • выдачу подотчета;
  • выплату страховых компенсаций;
  • выдачу или возврат займов ломбардами, микрофинансовыми организациями и т.д.;
  • другие статьи.

Этот список закрытый.

Раньше участники микрофинансового рынка не имели права выдавать займы из налички. Теперь у них это право есть, только установлены ограничения по суммам. К примеру, сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив (СКПК) из такой выручки может выдать по одному договору займа только до 100 тыс. руб. Есть ограничения и на максимум — не более 2 млн в течение дня в расчете на СКПК или его обособленное подразделение.

При желании компании или ИП, не указанных в правилах, выдать заем физическому лицу наличными нужно будет сдать наличные в банк, а потом требуемую сумму снять со счета. Никаких ограничений для такого рода сделок в актуальном законодательстве не прописано.

К сведению! Скоро ужесточат контроль за движением денежных средств. Уже официально опубликован ФЗ, содержащий изменения в правилах контроля за отмыванием денег. Теперь на операции с наличными от 600 тыс. руб. будут обращать пристальное внимание, аналогично на почтовые переводы от 100 тыс. руб. (ФЗ от 13 июня 2020 года № 208-ФЗ).

Подпишитесь на нашу рассылку и получайте свежие подборки новостей и событий!

Сохранить:
Скопировать урл
Распечатать
Комментарии
Комментарии
Ваш вопрос – наш ответ
Задать вопрос
Вход на сайт
Регистрация

Нажимая «Зарегистрироваться», вы соглашаетесь с Политикой сайта и Правилами форума

Спасибо за регистрацию на сайте

Смена пароля

Задать вопрос
Консультант онлайн (Мария Власова)
Здравствуйте! Напишите, пожалуйста, кратко суть вопроса и подробно его содержание. Я постараюсь вам помочь. Это бесплатно.

Суть вопроса

Подробное описание вопроса

КонсультантПлюс
Бесплатный доступ к документам
Ассистентус — это сайт для малого бизнеса
  • У вас есть вопрос на тему бухгалтерии, налогов, персонала, предпринимательства? Наши штатные консультанты готовы вам бесплатно помочь.
  • На сайте публикуются актуальные новости и статьи, работает Email-рассылка.
  • В нашей базе более 1000 документов с подробными описаниями и файлами для скачивания.
  • У нас много различных сервисов: калькуляторы, календари, справочники, классификаторы.
Отправить сообщение об ошибке