Законопроект для внедрения реформы «антиотмывочного» контроля Госдума подготовила ко второму чтению (№ 582426-7). В первом чтении он был принят в прошлом году. Проект практически полностью переписали. Изменили, кроме всего прочего, состав самих правок.
Что планируют изменить
Все зачисления и снятия наличных на сумму от 600 тыс. руб. обязательно будут контролировать. В настоящее время данная операция тоже контролируется, но только если не соотносится с характером деятельности.
Больше не будут контролировать:
- перечисления денег некредитным компаниям по поручению клиента;
- обмен банкнот одного номинала на банкноты другого;
- перечисления на загрансчет или вклад (или с него), который был открыт на анонимного владельца;
- передачу имущества в лизинг (будут контролировать только платежи на сумму от 600 руб.).
Сегодня по таким операциям производят контроль, если сумма превышает 600 тыс. руб.
Больше не будут обращать внимание на сделки с недвижимостью на сумму от 3 млн руб., однако будут — на операции с денежными средствами по данным сделкам. Раньше правительство хотело контролировать полностью всю последовательность сделки, а сейчас — только сделку.
Второй и следующий переводы по гособоронзаказам будут контролироваться при сумме от 10 млн (на данный момент — от 50 млн). Кроме того, планируется увеличить перечень контролируемых операций. Добавят почтовые переводы от 100 тыс., а также возврат неиспользованного аванса за услуги связи (сумма аналогичная).
К сведению! Кредитные учреждения и иные компании финсектора обязаны сообщать о контролируемых операциях в Росфинмониторинг. Все подробности о составе операций и перечне видов организаций, которые должны отправлять отчеты об этом, указаны в законопроекте.
Выявление богатых
Необходимо будет осуществлять идентификацию клиента в отношении иностранного субъекта без образования юрлица, в дополнение к стандартным правилам.
Отменят идентификацию физического лица при приобретении ювелирных изделий на сумму до 200 тыс. руб. (в настоящий момент — до 100 тыс. руб.). Останется возможность идентификации, если у работников компании, осуществляющей операцию, будут подозрения в отмывании денег.
Сроки
Названные поправки планируется ввести в действие через 180 дней после официальной публикации нового закона. Однако проект планирует и другие изменения, в их числе поправки «технического» характера. Их сроки начала действия могут отличаться.