Отвечаем на вопросы бесплатно
Консультант онлайн
Задать вопрос

Порядок денежных переводов усложнили

237

Если клиент кредитной компании прошел упрощенную идентификацию, не открыв в банке счет, то может перечислять и менять деньги в ограниченном размере. То же касается и суммы страхового договора, максимальный порог которого составляет 100 000 рублей.

Госдума рассматривает законопроект, положения которого направлены на корректировку ФЗ № 115. В первую очередь новый порядок лимитирует сумму переводов на особых условиях. А во вторую ─ отредактирует права и обязанности сторон.

Изменения в обслуживании граждан

Согласно первой части новшеств, Росфинмониторинг утвердил максимальную сумму средств, с которой граждане могут осуществлять банковские операции, пройдя упрощенную идентификацию. Ее размер составит 100 000 рублей. В то же время гражданин вправе перевести или получить средства без открытия банковского счета. Однако в этом случае лимит составляет 15 000 рублей.

Что касается самого типа аутентификации такого порядка, то он уточнен в п. 1.11 ст. 7 ФЗ № 115. Упрощенная идентификация клиента подразумевает проведение финансовых операций без открытия счета в кредитной организации. Эти корректировки распространяются на:

  • электронные переводы;
  • обмен купюр, монет на новые;
  • куплю-продажу инвалюты;
  • получение выигрыша;
  • и т.п.

Объем этих сумм и должен быть не более 100 000 рублей. Но если сумма исчисляется в инвалюте, то она должна быть эквивалентна утвержденной по текущему курсу. Причем текущая операция не должна носить сомнительный характер. Если у работника банка возникнут сомнения относительно ее легальности, то он вправе отказать гражданину.

Новый порядок касается договоров страхования, которые можно оформить на сумму не более 100 000 рублей. Исключение составляет договор страхования жизни, дожития до конкретного возраста или аналогичных причин.

Права и обязанности банков

Что же касается обязательств кредитных компаний, которые сотрудничают с гражданами по упрощенной идентификации, то они отражены в ст. 7.2. ФЗ № 115. Например, при перечислении средств, в том числе без открытия счета, банки вправе собирать и передавать дополнительную информацию ─ уникальный номер операции, данные о получателе и код самого учреждения.

А вот из информации о плательщике, являющегося физлицом, удалят адрес его проживания или нахождения. Но добавят другие реквизиты:

  • дату его рождения;
  • данные удостоверения личности, если в базе отсутствует ИНН;
  • сведения об электронном средстве платежа при необходимости.

Помимо прочего, власти утвердили и несколько случаев, когда требования о сборе и передаче некоторых данных можно опустить. Например, Росфинмониторинг позволил не включать в расчетную документацию информацию о плательщике, если плату за товар или услуги зачисляют посредством банковской карты без участия банковского работника.

Подпишитесь на нашу рассылку и получайте свежие подборки новостей и событий!
Поделиться:
Скопировать ссылку
Распечатать
Комментарии
Комментарии
Ваш вопрос – наш ответ
Задать вопрос
Задать вопрос
Консультант онлайн (Мария Власова)
Здравствуйте! Напишите, пожалуйста, кратко суть вопроса и подробно его содержание. Я постараюсь вам помочь. Это бесплатно.

Суть вопроса

Подробное описание вопроса

Отправить сообщение об ошибке