Отвечаем на вопросы бесплатно
Консультант онлайн
Задать вопрос

Власти дали финорганизациям послабления в отношении клиентов-физлиц

296

Правительство РФ решило увеличить лимит платежей по коммунальным услугам, которые физлица совершают без идентификации. И если сейчас сумма составляет 15 тысяч рублей, то Госдума предлагает увеличить ее до 60 тысяч рублей.

10 октября 2023 года на рассмотрение в Госдуму поступил законопроект об аутентификации граждан, являющихся клиентами управляющих компаний. Речь идет о том, что предприятия, осуществляющие расчеты с потребителями ЖКУ не обязаны идентифицировать личность плательщика.

Ограничения по размеру платежа

Согласно поправкам, изменениям будут внесены в ст. 7 ФЗ № 115, которая контролирует исполнение обязательств по легализации доходов, полученных незаконным путем. Однако с учетом централизации денежных операций, власти решили дать послабление в отношении лимита суммы, с которой необходимо идентифицировать плательщика. Так, если сейчас клиент, являющийся физлицом, обязан подтвердить свою личность при внесении 15 000 рублей по коммунальным платежам, то в будущем году ограничение составит 60 000 рублей.

В то же время в обеих ситуациях в ограничение включены и задолженности по оплате жилья, коммуслуг, а также пени за просрочку указанных платежей. Кроме того, идентификация необходима независимо от суммы, когда у сотрудников финансовых организаций возникают опасения, что операцию совершают для отмывания незаконной прибыли либо профинансировать теракт.

Аналогичные корректировки планируют внедрить и для кредитных учреждений. Но это правило будет действовать в тех случаях, когда банковская компания по распоряжению клиента без открытия счета перечисляет деньги на оплату коммуналки.

Порядок идентификации клиента

Напомним о правилах аутентификации плательщика, которые закреплены в ст. 7 ФЗ № 115. Так, чтобы идентифицировать физлицо, необходимо получить от него Ф.И.О., дату рождения, ИНН и паспортные данные. Если человек не является российским гражданином, то он обязан предоставить реквизиты документа, который подтверждает не только его личность, но и право на проживание в России, включая временный ВНЖ.

При оплате коммунальных услуг сверх лимита организация вправе использовать упрощенный порядок идентификации гражданина. Она заключается только в предъявлении российского паспорта. А если счет оплачивается банковской картой, то документы не нужны вовсе, так как все данные о счете и его владельце будут автоматически отражены в системе.

Подпишитесь на нашу рассылку и получайте свежие подборки новостей и событий!
Поделиться:
Скопировать ссылку
Распечатать
Комментарии
Комментарии
Ваш вопрос – наш ответ
Задать вопрос
Задать вопрос
Консультант онлайн (Мария Власова)
Здравствуйте! Напишите, пожалуйста, кратко суть вопроса и подробно его содержание. Я постараюсь вам помочь. Это бесплатно.

Суть вопроса

Подробное описание вопроса

Отправить сообщение об ошибке