В мире бизнеса заключение договоров – это важный этап, который требует не только внимания, но и тщательной проверки всех сторон сделки. Увы, нередко случается так, что после подписания контракта и перевода аванса становится известно, что ваш контрагент находится на грани ликвидации или банкротства. Еще хуже, если речь идет о физическом лице, за которым числится множество исполнительных производств.
Такие неприятные открытия могут обернуться серьезными финансовыми потерями и негативно отразиться на репутации компании. Именно поэтому крайне важно тщательно проверять контрагента перед заключением договора.
Какие шаги помогут избежать таких рисков? На что стоит обратить внимание? В сегодняшней статье мы подробно расскажем о методах проверки надежности контрагентов, чтобы ваши деловые отношения были безопасными и успешными.
Первый способ проверки контрагента: изучаем картотеку арбитражных дел
Первый и один из наиболее эффективных способов проверки контрагента перед заключением договора – это изучение картотеки арбитражных дел. Этот инструмент позволяет получить ценные сведения о юридической чистоте и деловой репутации потенциального партнера. В картотеке арбитражных дел можно узнать, как часто контрагент становится ответчиком в судебных разбирательствах, и кто инициирует против него судебные процессы.
Почему это важно? Частота участия компании в судебных процессах может свидетельствовать о стабильности и надежности её бизнес-практик. Если ваш потенциальный партнер регулярно оказывается в центре судебных споров, это может указывать на его ненадежность или недобросовестное выполнение обязательств.
Итак, что же можно узнать из картотеки арбитражных дел:
- Количество дел — если компания часто выступает в роли ответчика, это тревожный сигнал. Значительное количество исков против контрагента может указывать на его систематическое невыполнение договорных обязательств.
- Характер исков — важно обратить внимание на причины судебных разбирательств. Они могут быть связаны с финансовыми обязательствами, нарушением условий договоров, недобросовестной конкуренцией и другими проблемами.
- Инициаторы исков — информация о том, кто подает иски против компании, также имеет значение. Если среди истцов есть крупные компании или государственные органы, это может говорить о серьезных нарушениях со стороны контрагента.
- Исход дел — завершенные дела и их результаты помогут оценить шансы на успешное сотрудничество. Если большинство дел решено в пользу истцов, это может быть признаком проблем в компании.
Как воспользоваться картотекой арбитражных дел?
В поисковике так и введите — картотека арбитражных дел. Далее, нажав на сайт, для получения информации достаточно ввести ИНН, ОГРН или наименование интересующей компании в соответствующие поля поиска.
Изучение картотеки арбитражных дел – это важный и необходимый шаг в проверке контрагента. Он помогает избежать рисков и защитить свои финансовые интересы. Регулярные судебные споры, множество исков и неблагоприятные решения могут стать сигналом о необходимости пересмотреть свои намерения по сотрудничеству с данным контрагентом.
Второй способ: проверка контрагента через ЕГРЮЛ/ЕГРИП
Следующим из ключевых инструментов для проверки надежности контрагента являются сведения из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) и Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП). Эти реестры предоставляют важную информацию о юридическом статусе и текущем состоянии компаний и индивидуальных предпринимателей, с которыми вы планируете сотрудничество.
Что можно узнать через данные сервисы?
- Ликвидирован ли контрагент? Основное, на что следует обратить внимание при проверке сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, – это статус ликвидации. Если ваш контрагент был ликвидирован, это означает, что компания или предприниматель официально прекратили свою деятельность, и вы, вероятно, не сможете вернуть свои деньги или претендовать на выполнение обязательств.
- Исторические данные. С помощью данных из этих реестров можно проследить историю изменений в юридическом статусе контрагента. Это поможет понять, не сталкивался ли он ранее с проблемами, которые могли привести к ликвидации или иным негативным последствиям.
- Текущие руководители. Проверка текущих данных о руководителях и учредителях компании или индивидуального предпринимателя поможет убедиться, что эти лица имеют право представлять организацию и что в их деятельности нет подозрительных элементов.
Отметим! Воспользоваться же сервисом можно просто: забить в поисковике браузера ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Выписки оттуда можно получить абсолютно бесплатно.
Проверка сведений из ЕГРЮЛ и ЕГРИП помогает определить, является ли ваш контрагент активным и действующим юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем. Наличие информации о ликвидации или изменении статуса может быть серьезным предупреждением о возможных рисках.
Третий способ: изучаем базу данных ФССП
Еще одним важным шагом при проверке контрагента является обращение к базе данных Федеральной службы судебных приставов. Эта база предоставляет информацию о наличии исполнительных производств в отношении физического или юридического лица. Знание того, что ваш потенциальный партнер уже имеет долги, по которым ведется принудительное взыскание, может существенно повлиять на ваше решение о сотрудничестве.
Следует отметить! Наличие исполнительных производств свидетельствует о том, что компания или физическое лицо не выполнили свои обязательства добровольно, и кредиторы были вынуждены обратиться к судебным приставам для принудительного взыскания. Это может говорить о финансовых проблемах контрагента, его ненадежности и возможных трудностях в выполнении договорных обязательств перед вами.
В свою очередь, узнать из базы данных ФССП можно следующее:
- Наличие исполнительных производств. Главная информация, которую предоставляет база данных ФССП, – это факт наличия исполнительных производств. Если в отношении контрагента ведется много производств, это повод насторожиться.
- Сумма задолженности. В базе данных указывается сумма задолженности, которую предстоит взыскать. Это может быть полезным для оценки масштаба финансовых проблем контрагента.
- Текущий статус исполнительного производства. Вы можете узнать, на какой стадии находится производство – от начальной стадии до полного завершения.
Как воспользоваться базой данных?
Все точно также. Пишем в поисковике и открываем сайт. Для поиска же информации в базе данных достаточно ввести идентификационные данные контрагента, такие как ИНН (для юридических лиц), ОГРН или ФИО (для физических лиц).
Так, проверка контрагента через базу данных ФССП позволяет получить важные сведения о его финансовом состоянии и надежности. Наличие исполнительных производств может свидетельствовать о серьезных финансовых трудностях или недобросовестном поведении контрагента. Этот шаг, как и проверка картотеки арбитражных дел, является неотъемлемой частью комплексной оценки рисков при заключении договоров.
Иные способы проверки контрагента
Помимо перечисленных методов проверки существуют и другие эффективные инструменты для оценки надежности вашего контрагента. Рассмотрим их далее.
Федресурс
Федресурс предоставляет информацию о процедурах банкротства. Этот сервис позволяет узнать, не находится ли ваш контрагент в стадии банкротства или не планирует ли он начать такую процедуру. Важно проверять как текущий статус, так и данные о возможных прошедших процедурах банкротства.
Если компания или индивидуальный предприниматель проходили процедуру банкротства в прошлом, это может свидетельствовать о финансовых проблемах, что, в свою очередь, увеличивает риски вашего сотрудничества.
Прозрачный бизнес
Сервис «Прозрачный бизнес» от Федеральной налоговой службы (ФНС) предлагает инструменты для проверки наличия ограничений, дисквалификаций и массового участия в юридических лицах. Это позволит вам узнать, не имеет ли ваш контрагент каких-либо ограничений на участие в бизнесе или руководящих должностях, а также проверить, не участвует ли он массово в других юридических лицах в роли учредителя или директора.
Эти данные помогут вам понять, насколько ваш контрагент чист в юридическом смысле и не связан ли он с подозрительными или потенциально опасными бизнес-практиками.
Бухгалтерская (финансовая) отчетность
С помощью сервиса бухгалтерской отчетности вы можете получить доступ к годовой финансовой отчетности контрагента. Это позволит вам оценить, насколько стабильно ведется деятельность компании. Обратите внимание на такие показатели, как финансовые результаты, активы, обязательства и динамика доходов.
Отчетность предоставит вам понимание о реальном состоянии бизнеса, его доходности и финансовой устойчивости. Компании, которые имеют стабильные и прозрачные финансовые отчеты, вероятно, ведут активную и законную деятельность.