Одолжили деньги нерезиденту? Теперь нужно отчитаться

139

Если вы воспользовались собственным банковским счётом для того, чтобы одолжить средства нерезиденту, будьте готовы, что вас попросят отчитаться.

ЦБ решил внести изменения в инструкцию от 16 августа 2017 года №181-И. Она касается правил представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и сведений при проведении валютных операций, единых форм учета и отчетности по валютным операциям, порядке и периодах их представления.

Если предложенный список поправок будет одобрен и принят, то указанная выше инструкция будет касаться и физических лиц — резидентов, проводящих следующие валютные операции: выдачу займов нерезидентам в иностранной валюте или рублях. Сюда относится и возврат этих займов. Еще одно условие: использование собственного банковского счета.

Что нужно будет делать?

Физлицу нужно будет каждый раз предоставлять в уполномоченный банк договор займа, когда происходит списание денег или выдача займа нерезиденту со счета, открытого в том же банке. В случае если ФЛ переводит нерезиденту 3 млн рублей и больше, то, кроме договора займа, необходимо будет предоставить сведения о том, когда финансовые средства вернутся обратно в страну.

Если займ или проценты по нему возвращаются ФЛ, то оно обязано уведомлять банк о осуществлении данного платежа в течение 30 рабочих дней начиная от дня зачисления средств.

К СВЕДЕНИЮ! На данный момент положения инструкции относятся только к тем резидентам, которые являются ЮЛ и ИП, а также к тем, кто занимается частной практикой.

Вышеназванные поправки не являются единственными. Предполагается внесение многих других.

ДЗЕН! А на нашем Дзен-канале ещё больше интересного! Обязательно перейди и подпишись.
Сохранить:
Распечатать
Скопировать урл:
Комментарии

Ассистентус — это сайт для малого бизнеса, предпринимателей, бухгалтеров, юристов, кадровиков
0,063 | 26 | 7.84