Компания собирается платить иностранному поставщику, однако банк просит дополнительно проверить контрагента. Один из первых вопросов — не находится ли партнер в «санкционном списке».
При этом одного поиска по названию компании недостаточно. Ограничения зависят от конкретного государства или международной организации, вида санкций и даже структуры собственности контрагента.
Санкционный список — официальный перечень лиц, организаций, судов или других объектов, к которым в рамках конкретного санкционного режима применяются установленные ограничения.
Сегодня же разберем, какие санкционные списки существуют и что означает попадание в них. Кроме того, посмотрим, где проверять контрагента, почему отсутствие названия в перечне еще не гарантирует отсутствие ограничений и что делать при совпадении.
О понятии
Итак, универсального санкционного списка для всего мира нет. ООН, отдельные государства и объединения принимают собственные меры и ведут связанные с ними перечни.
Например, в одном режиме попадание в список означает блокировку активов. В другом ограничения могут касаться отдельных финансовых услуг, инвестиций, поездок или других операций.
Обращаясь к первоисточнику, Совет Безопасности ООН ведет Сводный санкционный перечень. Однако сама ООН отдельно поясняет, что объединение имен в одном документе не означает одинаковых оснований и мер для всех позиций. Каждая запись относится к определенному санкционному режиму, поэтому проверять нужно и конкретные ограничения по нему.
Проще говоря, запись в перечне — только начало проверки. Затем нужно установить, кто ввел меры, на кого они распространяются и какие именно действия запрещают или ограничивают.
Пример ситуации
Допустим, российская компания нашла название иностранного поставщика в официальном санкционном перечне. Одного этого факта недостаточно, чтобы определить последствия сделки. Сначала нужно посмотреть конкретный режим и меру: например, блокировку активов, запрет определенных операций или другое ограничение.
Какие бывают санкционные списки
Прежде всего перечни различаются по органу, который их ведет. Поэтому проверка только одного источника может пропустить ограничения из другого режима.
Например, для международных сделок часто используют следующие официальные ресурсы:
| Источник | Что можно проверить |
|---|---|
| ООН | Лиц и организации по санкционным режимам Совета Безопасности ООН. |
| OFAC, США | SDN List и другие списки, которые ведет Управление по контролю за иностранными активами. |
| Европейский союз | Лиц, группы и организации, подпадающие под финансовые санкции ЕС. |
| Великобритания | Лиц, организации и суда из UK Sanctions List. |
| Россия | Отдельные перечни лиц, к которым применяются специальные экономические меры по конкретным актам. |
В частности, OFAC предоставляет Sanctions List Service. Там доступны основной SDN List и консолидированные неблокирующие списки.
В свою очередь, Еврокомиссия поддерживает консолидированный перечень лиц и организаций под финансовыми санкциями ЕС. Однако для точного правового вывода нужно смотреть и акт, который ввел конкретную меру.
Кроме того, Великобритания ведет единый UK Sanctions List. С 28 января 2026 года именно он служит единственным официальным источником британских санкционных обозначений.
Есть ли санкционные списки в России
Да, однако единого российского перечня всех возможных специальных экономических мер тоже нет. Конкретные списки появляются в рамках отдельных указов и постановлений.
Например, Постановление Правительства РФ от 11 мая 2022 года № 851 содержит перечень юридических лиц, в отношении которых применяются специальные экономические меры по Указу Президента РФ № 252.
Кроме того, отдельные перечни физических и юридических лиц установлены Постановлением Правительства РФ от 1 ноября 2018 года № 1300.
Перечень недружественных государств и санкционный список — не одно и то же. Первый группирует государства и территории для применения специальных российских правил, а санкционный перечень обычно называет конкретных лиц или организации.
Так, список государств и территорий, совершающих недружественные действия, утвержден распоряжением Правительства РФ № 430-р. Поэтому сам факт регистрации компании в таком государстве нельзя автоматически приравнивать к ее включению в персональный санкционный список.
Что означает попадание в санкционный список
Единого последствия здесь нет. Все зависит от правового режима конкретного перечня.
Например, включение в американский SDN List означает блокировку имущества и имущественных интересов, которые находятся в США либо под контролем американских лиц. Кроме того, американским лицам в общем случае запрещены операции с такими лицами.
Однако другие списки OFAC могут вводить не полную блокировку, а более узкие ограничения. Поэтому наличие записи с пометкой другого списка нельзя автоматически трактовать как SDN-блокировку.
То же относится к другим юрисдикциям. Например, британские финансовые санкции могут включать замораживание активов и запрет предоставлять деньги или экономические ресурсы указанному лицу.
То есть сам факт нахождения имени в перечне еще не отвечает на вопрос «можно ли проводить сделку». Сначала нужно открыть карточку записи, определить санкционный режим и найти конкретные запреты, исключения и возможные лицензии.
Кроме того, внешние санкции не обязательно напрямую регулируют каждую российскую компанию. Значение имеет связь сделки с соответствующей юрисдикцией: например, участники, банки, валюта, товар, услуги и другие обстоятельства.
Если компании нет в списке, значит ограничений нет?
Нет. Именно поэтому простой поиск названия может создать ложное чувство безопасности.
В частности, OFAC применяет так называемое правило 50%. Если одно или несколько заблокированных лиц прямо или косвенно владеют компанией в совокупности на 50% и более, ее имущество тоже считают заблокированным. Причем сама компания может отсутствовать в SDN List.
При этом американское правило касается именно собственности. Один только контроль без необходимой доли сам по себе не делает организацию автоматически заблокированной по этому правилу.
А вот британские нормы устроены иначе. Они учитывают не только долю собственности, но и отдельные формы прямого или косвенного контроля.
Отсутствие названия компании в санкционном списке не завершает проверку. В некоторых режимах ограничения распространяются и на организации, которые принадлежат указанным лицам или находятся под их контролем.
Кроме того, существуют секторальные и иные ограничения, которые вообще нельзя свести к персональному перечню. Например, запрет может зависеть от товара, услуги, отрасли или направления операции.
Как проверить человека или компанию
Прежде всего нужно определить, какие санкционные режимы могут иметь значение для конкретной сделки. После этого уже имеет смысл искать совпадения в официальных базах.
При проверке стоит учитывать не только название. В частности:
- полное имя или наименование — проверьте основной вариант и распространенные написания;
- алиасы — санкционные перечни могут содержать прежние названия, псевдонимы и сокращения;
- дату рождения — она помогает отличить одноименных физических лиц;
- регистрационные данные — используйте номер компании, страну регистрации и адрес;
- владельцев — проверьте прямую и косвенную структуру собственности;
- режим и меру — установите, почему появилась запись и какие ограничения к ней привязаны.
Кроме того, полезно проверять разные варианты транслитерации. Например, фамилия или название организации на латинице может иметь несколько написаний.
Кстати, совпадение одного имени еще не доказывает, что найден именно ваш контрагент. Поэтому идентификаторы, адрес, дата рождения и другие данные нужны не меньше самого названия.
Пример ситуации
Допустим, поиск выдал санкционную запись на человека с теми же именем и фамилией, что у директора контрагента. Однако дата рождения и гражданство не совпадают. В таком случае нужно продолжить идентификацию, а не считать человека санкционным только из-за совпадения имени.
Почему нужно проверять официальный источник
Санкционные списки меняются. Лиц могут добавлять, исключать, переносить между режимами или уточнять данные записи.
Например, официальный поиск UK Sanctions List показывает как точные, так и частичные совпадения. Кроме того, британский сервис отдельно предупреждает, что результат поиска не заменяет полноценную проверку.
Поэтому скриншот из старой статьи или выгрузка месячной давности не дают надежного ответа на текущую дату.
В свою очередь, ООН публикует обновленную версию сводного перечня после изменений соответствующих санкционных режимов. OFAC также обновляет собственные списки по мере новых решений.
На практике результат проверки лучше фиксировать вместе с датой, официальным источником и данными, по которым идентифицировали лицо. Тогда позднее можно понять, что именно компания проверила перед сделкой.
Санкционная проверка заменяет проверку контрагента?
Нет. Она отвечает только на один блок рисков.
Например, компания может отсутствовать во всех проверяемых санкционных перечнях, но находиться в банкротстве, иметь недостоверные сведения в реестре или не обладать нужной лицензией.
Вместе с тем обратная ситуация тоже возможна. Юридически действующая и финансово стабильная организация может подпадать под определенный санкционный режим.
Кстати, у нас на сайте есть отдельный материал о том, как проверить контрагента. Санкционный скрининг лучше использовать как один из элементов такой проверки, особенно при международных платежах и поставках.
Что делать, если найдено совпадение
Прежде всего не стоит делать вывод только по строке поисковой выдачи. Сначала нужно установить, что запись действительно относится к вашему контрагенту.
Затем следует определить конкретный режим и меру. Например, полная блокировка и ограничение на отдельный вид финансовых операций приводят к разным последствиям.
После этого нужно проверить связь сделки с юрисдикцией, которая ввела ограничение. Кроме того, стоит учитывать участвующие банки, валюту платежа, посредников и структуру собственности.
Если режим предусматривает исключение или лицензию, нужно отдельно проверить их условия. Впрочем, наличие такого механизма еще не означает, что конкретная операция автоматически разрешена.
Нельзя делать вывод «контрагент в списке — любая сделка запрещена» или «контрагента нет в списке — сделка безопасна». В обоих случаях нужно проверять конкретный режим, структуру собственности и саму операцию.
Что сохранить после проверки
Если санкционный риск имеет значение для сделки, полезно оставить доказательства проведенной проверки. Так будет проще восстановить обстоятельства, если список позже изменится.
Например, можно сохранить:
- дату проверки — чтобы было понятно, какая редакция перечня действовала;
- официальный источник — страницу или выгрузку органа, который ведет список;
- поисковые данные — название, алиасы и идентификаторы контрагента;
- структуру собственности — если применимый режим распространяется на дочерние или контролируемые компании;
- результат анализа — конкретную меру, исключение или другой вывод по операции.
Кроме того, при длительном договоре одной проверки перед подписанием может оказаться мало. Если контрагент, его собственники или санкционный режим меняются, данные стоит актуализировать перед значимыми операциями.
В итоге санкционный список — это не единый мировой «черный список» компаний. Это инструмент конкретного правового режима, который нужно читать вместе с правилами этого режима. Поэтому качественная проверка начинается с официального источника, но не заканчивается поиском названия: дополнительно нужно установить личность или компанию, владельцев, вид санкций и их связь с конкретной сделкой.