9 января 2023 года вступил в силу ФЗ № 624, где власти обновили порядок взыскания средств по исполнительному производству. Положения закона распространяются именно на банки и взыскателей, которые не вправе использовать зарубежные счета для получения денег со стороны должника.
Порядок взыскания задолженности по ИП в 2023 году
Согласно положениям закона об исполнительном деле, вычитать деньги из доходов должника вправе кредитная организация. Однако делать это нужно исключительно на основании документа от взыскателя. Он обязан предоставить в банк заявление об истребовании части денег, в котором указывает данные в соответствии с п. 2 ст. 8 ФЗ № 229:
- физлицо указывает Ф.И.О., гражданство, данные паспорта, ИНН, адрес проживания;
- от организации потребуется название предприятия, ИНН, ОГРН, фактический адрес местонахождения взыскателя.
Если взыскатель является гражданином другого государства, то от него потребуется разрешение на временное проживание и миграционная карточка. А иностранная фирма обязана заменить ИНН кодом зарубежного предприятия.
Также обязательно надо уточнить реквизиты банковского счета, на который будут поступать долговые средства. И если раньше место расположения кредитного учреждения не имело значения, то с 9 января действуют иные правила. Так, на основании п. 2.2 ст. 30 ФЗ № 229 счет должен быть открыт только в российском банке. Аналогичное правило действует и в ситуации, когда по исполнительному производству деньги не взыскивают, а арестовывают.
Если кредитор направит в банк только исполнительный лист либо не укажет в заявлении хотя бы один обязательный реквизит, то кредитная организация вернет его. При этом согласно п. 3.1 ст. 8 ФЗ № 229, никакого требования по ИП исполнено не будет.
Причины приостановки исполнения требований по ИП
В некоторых ситуациях кредитные учреждения обязаны приостановить выполнение обязательств по исполнительному делу. Например, на основании п. 8.1 ст. 70 ФЗ № 229 задолженность не взыщут, если у банка возникнет подозрение на отмывание доходов либо финансирование терактов. Однако исключением являются судебные решения, исполнительные листы и постановления непосредственно от ФССП на базе такой документации.
Учитывая нововведения относительно резидентства банков, взыскание денег приостановят, если в заявлении будет указан зарубежный счет. Для исправления данных кредитная организация направит взыскателю соответствующее письмо в течение 5 суток.
Однако если исполнительное производство возбудили до 09.01.2023, уточнив зарубежные счета, то сотрудник ФССП направит в банк сообщение об аресте денег. Далее взыскатель обязан предъявить реквизиты российского счета, чтобы разморозить средства. Финансовое предприятие, в свою очередь, перечислит их на следующий день после получения данных.