10 октября 2023 года на рассмотрение в Госдуму поступил законопроект об аутентификации граждан, являющихся клиентами управляющих компаний. Речь идет о том, что предприятия, осуществляющие расчеты с потребителями ЖКУ не обязаны идентифицировать личность плательщика.
Ограничения по размеру платежа
Согласно поправкам, изменениям будут внесены в ст. 7 ФЗ № 115, которая контролирует исполнение обязательств по легализации доходов, полученных незаконным путем. Однако с учетом централизации денежных операций, власти решили дать послабление в отношении лимита суммы, с которой необходимо идентифицировать плательщика. Так, если сейчас клиент, являющийся физлицом, обязан подтвердить свою личность при внесении 15 000 рублей по коммунальным платежам, то в будущем году ограничение составит 60 000 рублей.
В то же время в обеих ситуациях в ограничение включены и задолженности по оплате жилья, коммуслуг, а также пени за просрочку указанных платежей. Кроме того, идентификация необходима независимо от суммы, когда у сотрудников финансовых организаций возникают опасения, что операцию совершают для отмывания незаконной прибыли либо профинансировать теракт.
Аналогичные корректировки планируют внедрить и для кредитных учреждений. Но это правило будет действовать в тех случаях, когда банковская компания по распоряжению клиента без открытия счета перечисляет деньги на оплату коммуналки.
Порядок идентификации клиента
Напомним о правилах аутентификации плательщика, которые закреплены в ст. 7 ФЗ № 115. Так, чтобы идентифицировать физлицо, необходимо получить от него Ф.И.О., дату рождения, ИНН и паспортные данные. Если человек не является российским гражданином, то он обязан предоставить реквизиты документа, который подтверждает не только его личность, но и право на проживание в России, включая временный ВНЖ.
При оплате коммунальных услуг сверх лимита организация вправе использовать упрощенный порядок идентификации гражданина. Она заключается только в предъявлении российского паспорта. А если счет оплачивается банковской картой, то документы не нужны вовсе, так как все данные о счете и его владельце будут автоматически отражены в системе.