Отвечаем на вопросы бесплатно
Консультант онлайн
Задать вопрос

Ассоциация банков попросила разъяснить положения о блокировке операций

186

В 2018 году был принят закон, обязывающий банки блокировать сомнительные операции. Но АРБ отметила, что положения этого закона слишком размытые. В связи с этим ассоциация затребовала разъяснения.

В сентябре в силу вступил ФЗ «О платежной системе», согласно которому вводятся новые правила для кредитных учреждений. Теперь банковские учреждения обязаны заморозить совершаемую операцию, если присутствуют признаки хищения. Представители банка должны заморозить операцию, связаться с клиентом и возобновить операцию, если есть одобрение от клиента. Однако Ассоциация банков РФ (АРБ) выступила с критикой закона.

Позиция АРБ

Представители Ассоциации банков РФ попросили Центральный банк разъяснить спорные положения, касающиеся блокировки сомнительных операций. Согласно ФЗ, при обнаружении подозрительных признаков банки должны заморозить операцию, связаться с клиентом и запросить у него пояснения. Однако в законе ничего не говорится по поводу формы информирования клиента и формы получения от него согласия на проведение операции.

Банк, получающий средства, обязан заблокировать деньги на к/с. На протяжении 5 суток клиент должен направить в банк бумаги, подтверждающие правомерность происхождения средств. Но закон не проясняет, какие именно документы нужно будет предоставить.

Всего Ассоциация сформулировала 40 вопросов, касающихся неочевидных положений нового закона. Однако ЦБ отклонился от просьбы АРБ в разъяснениях. В связи с размытостью формулировок возникает риск массовых блокировок операций.

Подпишитесь на нашу рассылку и получайте свежие подборки новостей и событий!
Поделиться:
Скопировать ссылку
Распечатать
Комментарии
Комментарии
Ваш вопрос – наш ответ
Задать вопрос
Задать вопрос
Консультант онлайн (Мария Власова)
Здравствуйте! Напишите, пожалуйста, кратко суть вопроса и подробно его содержание. Я постараюсь вам помочь. Это бесплатно.

Суть вопроса

Подробное описание вопроса

Отправить сообщение об ошибке
КонсультантПлюс
Пройти тест и узнать цену
  • Здравствуйте!
    Я помощник подбора оптимального комплекта системы КонсультантПлюс конкретно для вашей организации.
    Пройдите тест из 3 вопросов и узнайте индивидуальную цену.
    Пройти тест ⟶
  • 1/3. Кому нужна система?
    Далее ⟶
  • 2/3. Тип доступа к системе?
    Далее ⟶
  • 3/3. Количество пользователей?
    Далее ⟶
  • Спасибо за ответы!
    Мы подобрали для Вас оптимальный комплект с учётом спецпредложений.
    Пройдите на официальный сайт, чтобы оставить свои контакты и Вы узнаете персональную цену.
    Пройти тест ещё раз
Получить цену сразу