О сайте
Отвечаем на вопросы бесплатно
Консультант онлайн
Задать вопрос

Ассоциация банков попросила разъяснить положения о блокировке операций

49

В 2018 году был принят закон, обязывающий банки блокировать сомнительные операции. Но АРБ отметила, что положения этого закона слишком размытые. В связи с этим ассоциация затребовала разъяснения.

В сентябре в силу вступил ФЗ «О платежной системе», согласно которому вводятся новые правила для кредитных учреждений. Теперь банковские учреждения обязаны заморозить совершаемую операцию, если присутствуют признаки хищения. Представители банка должны заморозить операцию, связаться с клиентом и возобновить операцию, если есть одобрение от клиента. Однако Ассоциация банков РФ (АРБ) выступила с критикой закона.

Позиция АРБ

Представители Ассоциации банков РФ попросили Центральный банк разъяснить спорные положения, касающиеся блокировки сомнительных операций. Согласно ФЗ, при обнаружении подозрительных признаков банки должны заморозить операцию, связаться с клиентом и запросить у него пояснения. Однако в законе ничего не говорится по поводу формы информирования клиента и формы получения от него согласия на проведение операции.

Банк, получающий средства, обязан заблокировать деньги на к/с. На протяжении 5 суток клиент должен направить в банк бумаги, подтверждающие правомерность происхождения средств. Но закон не проясняет, какие именно документы нужно будет предоставить.

Всего Ассоциация сформулировала 40 вопросов, касающихся неочевидных положений нового закона. Однако ЦБ отклонился от просьбы АРБ в разъяснениях. В связи с размытостью формулировок возникает риск массовых блокировок операций.

Подпишитесь на нашу рассылку и получайте свежие подборки новостей и событий!

Сохранить:
Скопировать урл
Распечатать
Комментарии
Комментарии

Ваш вопрос – наш ответ
Задать вопрос
Вход на сайт
Регистрация

Нажимая «Зарегистрироваться», вы соглашаетесь с Политикой сайта и Правилами форума

Спасибо за регистрацию на сайте

Смена пароля

Задать вопрос
Консультант онлайн (Мария Власова)
Здравствуйте! Напишите, пожалуйста, кратко суть вопроса и подробно его содержание. Я постараюсь вам помочь. Это бесплатно.

Суть вопроса

Подробное описание вопроса

КонсультантПлюс
Бесплатная демонстрация системы
Ассистентус — это сайт для малого бизнеса
  • У вас есть вопрос на тему бухгалтерии, налогов, персонала, предпринимательства? Наши штатные консультанты готовы вам бесплатно помочь.
  • На сайте публикуются актуальные новости и статьи, работает Email-рассылка.
  • В нашей базе более 1500 документов с подробными описаниями и файлами для скачивания.
  • У нас много различных сервисов: калькуляторы, календари, справочники, классификаторы.
Отправить сообщение об ошибке