Ассоциация банков попросила разъяснить положения о блокировке операций

3

В 2018 году был принят закон, обязывающий банки блокировать сомнительные операции. Но АРБ отметила, что положения этого закона слишком размытые. В связи с этим ассоциация затребовала разъяснения.

В сентябре в силу вступил ФЗ «О платежной системе», согласно которому вводятся новые правила для кредитных учреждений. Теперь банковские учреждения обязаны заморозить совершаемую операцию, если присутствуют признаки хищения. Представители банка должны заморозить операцию, связаться с клиентом и возобновить операцию, если есть одобрение от клиента. Однако Ассоциация банков РФ (АРБ) выступила с критикой закона.

Позиция АРБ

Представители Ассоциации банков РФ попросили Центральный банк разъяснить спорные положения, касающиеся блокировки сомнительных операций. Согласно ФЗ, при обнаружении подозрительных признаков банки должны заморозить операцию, связаться с клиентом и запросить у него пояснения. Однако в законе ничего не говорится по поводу формы информирования клиента и формы получения от него согласия на проведение операции.

Банк, получающий средства, обязан заблокировать деньги на к/с. На протяжении 5 суток клиент должен направить в банк бумаги, подтверждающие правомерность происхождения средств. Но закон не проясняет, какие именно документы нужно будет предоставить.

Всего Ассоциация сформулировала 40 вопросов, касающихся неочевидных положений нового закона. Однако ЦБ отклонился от просьбы АРБ в разъяснениях. В связи с размытостью формулировок возникает риск массовых блокировок операций.

Подписка на новостную рассылку

Подпишитесь на нашу рассылку и получайте свежие подборки новостей и событий!

Сохранить:
Распечатать
Скопировать урл:
КомментарииВНИМАНИЕ! На вопросы мы отвечаем на ФОРУМЕ

Ассистентус — электронный журнал для малого бизнеса, предпринимателей, бухгалтеров, юристов, кадровиков
Юрий Субботин
Есть вопрос? Спроси у нас!
онлайн
0,071 | 53 | 8.86