Согласно изменениям в ФЗ №115 те компании, которые занимаются проведением сделок с деньгами или другим имуществом, начиная с 13 июля обязаны ужесточить процедуру идентификации клиента, являющегося юридическим лицом, до начала его обслуживания.
Что еще нужно проверять
Помимо стандартных способов проверки клиента – сверка паспортных данных, СНИЛС, проверка подлинности всех предоставленных документов т.д., теперь необходимо проверять и наличие лицензии у обратившегося ЮЛ. Наличие лицензии проверяем по всем видам деятельности, подлежащим обязательному лицензированию.
Помимо этого, закон устанавливает еще одно нововведение: необходимо проверять у клиента — юр лица наличие доменного имени и сайта в интернете, которые он использует для оказания услуг.
Важно! Если при проверке клиента-юридического лица установлен факт отсутствия лицензии на осуществляемую деятельность, подлежащую обязательному лицензированию, такое юр лицо обслуживать и выполнять какие-либо операции по его поручению запрещено законом. Это касается и операций с денежными средствами и с любым другим имуществом.
То же самое касается и тех юридических лиц, которые ведут деятельность через интернет, а именно: если при проверке такого клиента будет обнаружено, что домен и указатель страницы сайта находится в списке единого реестра сайтов с запрещенной информацией, в обслуживании будет отказано.
Справка! Единый реестр доменных имен (просмотреть реестр и проверить домен можно здесь) введен в действие Федеральным законом №149ФЗ. Его цель – максимально ограничить вход на те сайты, которые содержат запрещенную к распространению в России информацию.
Если владелец сайта не согласен с тем, что его страница относится к перечню запрещенных и считает неправомерным включение его в реестр, он имеет право обжаловать решение надзорных органов в суде.
Помимо доменных имен в реестре содержатся следующие данные:
- указатели страниц сайтов;
- сетевые адреса.
Ведение реестра возложено на Роскомнадзор – это служба, которая занимается надзором в сфере информтехнологий, а также в сфере СМИ. Эта служба федерального значения и подотчетна она Министерству цифрового развития.