Объявление на взнос наличными

Составление объявления на взнос наличными необходимо тогда, когда предприятия или организации вносят наличные средства на свой расчетный счет в банке. Документ является обязательным и носит строгую форму, поэтому кредитные учреждения очень требовательно относятся к его заполнению и всегда тщательно проверяют правильность внесенных в него сведений.

ФАЙЛЫ
Скачать пустой бланк объявления на взнос наличными .docСкачать образец заполнения объявления на взнос наличными .doc

В каких случаях происходит передача наличных средств в банк

Законодательно установлено, что компании могут вести расчеты как путем безналичных перечислений, так и при помощи наличных платежей (но только при работе с населением). Во втором случае, фирма должна иметь контрольно-кассовый аппарат или же использовать бланки строгой отчетности установленного образца.
Именно для таких ситуаций и разработана форма объявления на взнос наличными.

Порядок сдачи денег с помощью объявления о взносе наличных

Деньги может сдавать как руководитель предприятия, так и лицо, действующее от имени организации (например, кассир или бухгалтер), но в этом случае у представителя должна быть действующая доверенность, заверенная у нотариуса.

Непосредственный алгоритм сдачи денег из кассы в банк состоит всего из трех шагов:

1. Выдать работнику наличные из кассы для отправки в банк после предъявления им паспорта. При этом в расходно-кассовом ордере надо указать:
   • в строке «Выдать» ─ Ф.И.О. лица, который будет сдавать деньги;
   • в строке «Основание» надо сделать следующую запись «Для зачисления на расчетный счет организации в банке (указать название банка)»;
   • в строке «По» ─ название, реквизиты документов, подтверждающих личность и полномочия работника;
   • в графе «Кредит» ─ субсчет 50-1;
   • в графе «Корреспондирующий счет» ─ номер счета в зависимости от того, какой вид операции по сдаче в банк использует организация.
2. Сделать расходную запись в кассовой книге тем числом, когда был составлен расходно-кассовый ордер. Во второй графе книги надо указать Ф.И.О. этого же сотрудника и поставить пометку «Для зачисления на расчетный счет организации в банке (название банка)». В третьей графе пишут номер корсчета с учетом вида отражения бухгалтерских операций по сдаче денег в банк.
3. Заполнить объявление на взнос наличными и передать работнику вместе с наличными.

Оформление документа происходит в присутствии банковского работника, при этом в некоторых случаях специалист банка может сам внести нужную информацию в документ (по просьбе клиента).

Деньги может сдавать как руководитель предприятия, так и лицо, действующее от имени организации (например, кассир или бухгалтер), но в этом случае у представителя должна быть действующая доверенность, заверенная у нотариуса.

Что будет, если не сдавать «лишнюю» наличность в банк

Если в случае внезапной проверки надзорные органы обнаружат в кассе превышение лимита денежных средств, это обернется для компании-нарушителя штрафными санкциями. Так, согласно ст. 15.1 КоАП РФ, организации назначат штраф в следующих размерах:

• для должностных лиц ─ 4 000-5 000 рублей;
• для юрлиц ─ 40 000-50 000 рублей.

Исключение составляют те ситуации, когда деньги, хранящиеся в кассе, предназначены для выплаты заработной платы, социальных пособий, стипендий, страховок и пр. нужд работников предприятий.

Но и тут следует придерживаться определенного порядка: срок хранения такой «налички» не должен превышать трех дней. При этом если компания работает на Крайнем Севере или в труднодоступных районах, то период увеличивается до 5 дней (включая день выплаты).

Правила составления объявления на взнос наличными

Документ имеет стандартную унифицированную форму, обязательную к применению. Помимо самого объявления, бланк включает ордер и квитанцию, которые заполняются аналогичным образом. Документ содержит:

• сведения о предприятии, на счет которого перечисляются наличные средства;
• название банка;
• номер расчетного счета;
• сумму, которая должна в точности совпадать с той, что вносится на счет;
• источник поступления средств;
• дату зачисления, т.е. тот день, в который фактически происходит действие.

Нужно отметить, что источник поступления финансовых средств можно прописать как словами, так и отметить в виде кода. К примеру:

• 15 – продажа недвижимости;
• 11 – выручка предприятия от оказания прочих услуг;
• 02 – торговая выручка от реализации потребительских товаров по любым каналам реализации.

При затруднениях в этой части по полному списку кодов (всего 15 основных значений) следует проконсультироваться у банковского специалиста.

Правила оформления объявления на взнос наличными

Объявление можно заполнять как от руки, так и на компьютере (но используя только утвержденную форму – другую банк не примет). Кроме того, реквизиты предприятия можно вносить с помощью штампа или печати.

Ошибки в бланке документа допускать нельзя, поэтому при его заполнении нужно быть максимально сосредоточенным и собранным. Если же помарка или неточность все же случилась, не следует их исправлять – такое объявление в любом случае будет считаться испорченным, поэтому лучше сразу заполнить новую форму.

Бланк составляется в единственном экземпляре и после принятия наличных средств, специалист банковской организации (кассир) его подписывает и штампует.

Заполненный бланк объявления остается у сотрудника банка, квитанция с его подписью передается представителю компании, который внес наличность, а приходный ордер отправляется в бухгалтерию кредитного учреждения и прикладывается в дальнейшем к банковской выписке.

Образец заполнения объявления на взнос наличными

Форма документа не очень сложна и вполне понятна даже неопытному человеку.

1. В начале пишется номер бланка и ставится дата заполнения, которая должна соответствовать дате внесения наличности на счет.
2. После этого вписывается наименование предприятия, которое вносит наличные деньги.
3. Далее идет строка «Дебет»: сюда вносится номер счета отправителя денежных средств, а в строку «Получатель» — название компании, на счет которой они поступают. Графа «Кредит» обозначает номер расчетного счета получателя.

   Следует отметить, что строки «Дебет» и «Кредит» заполнять не обязательно, поскольку, специалист кредитного учреждения сам может вписать в них нужные сведения при получении «налички».

4. Затем заполняются данные об ИНН, КПП – сюда вносятся цифры, соответствующие учредительным бумагам фирмы. В строке под названием «Счет №» имеется ввиду номер расчетного счета получателя.
5. Потом пишутся сведения о банке-вносителе и банке-получателе: их наименования и БИК (банковский идентификационный код).
6. После этого вписывается сумма вносимых денежных средств (в нужных ячейках прописью и цифрами), а также указывается источник поступления: прописью или в виде соответствующего кода. Ячейка «Символ» обозначает код источника поступления денег и соответствующую ему сумму поступления.
7. Документ должен быть подписан кассиром кредитного учреждения, а также лицом, которое вносит деньги (это может быть руководитель предприятия или действующий от его имени представитель).